在這篇文章中，會讓你知道量化投資有哪些投資上的優勢，也會使你了解它有哪些投資上的限制，透過這些要點，你可以評估自己適合什麼投資方式。
「量化投資」已經漸漸變成各個金融機構的發展重點，許多理財機器人紛紛問世，提供及時調整的投資策略。
量化投資有賴於金融科技的快速發展，當程式、資訊科技與金融領域作結合，就能屏除一些原本主觀交易者的缺點，增加投資效率。
要點一、什麼是量化投資
量化交易就是透過大量的數據、統計及運算來做投資決策的交易方式，而量化交易策略就是依照這樣的方式與模型衍生的交易策略。
量化交易者他們會不斷地取得金融市場上各式各樣的數據，並且不斷地更新、優化及整理，最後設計出屬於自己的量化交易策略，再進行回測分析，接著再把策略投入到市場中做驗證，並且管理自己不同的策略。
要點二、量化投資的優勢
避免情緒因素干擾決策：
量化交易最明顯的優點就是可以降低因為交易者情緒、主觀經驗造成的投資決策失誤，因為量化交易策略是由數據所驅動，主觀影響交易的成分很有限。
可長時間及時追蹤多策略：
量化交易策略執行的速度也會比主觀交易來得快，因為是用程式驅動，所以比起個人的反應速度，當人為發現交易訊號出現時，量化交易策略可能早已經進場佈局。
此外，監測市場的時間也可以比主觀交易久，現在許多商品都有夜盤，也與國際商品做接軌，身為自然人，我們很難全天候地盯盤，但是量化交易策略卻可以不停地追蹤手上的標的。
要點三、量化投資的限制
| 參數過度最佳化 | 量化交易策略也並非交易的聖盃，他也有交易的侷限性，最常見的量化交易策略缺點就是參數過度地最佳化，因為你要不斷地調整你自己的策略，有時候為了讓策略可以運作，你可能會過度去適配你的參數，造成策略過於理想化。 會造成過度最佳化其實是因為我們從已知的訊息與行情，來設計我們的交易策略，但這種行為是已經拿著答案在出題目，所以做量化交易時要想辦法避免過度擬合的回測盲點。 |
| 進入門檻較高 | 量化交易者他們會不斷地取得金融市場上各式各樣的數據，並且不斷地更新、優化及整理，最後設計出屬於自己的量化交易策略，並且進行回測分析，接著再把策略投入到市場中做驗證，並且管理自己不同的策略。 雖然量化交易有這些優勢，但你從量化交易的介紹可以看出這需要一定的程式技術門檻，如果你沒有這方面的專長，就無法把腦中思考的策略與交易邏輯轉變為程式碼，使你難以進入量化交易領域，或是從中得到可觀的獲利。 |
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結語：量化投資雖有效率，但並非穩賺不賠
拜科技進步所賜，現在投資人有量化投資的方式可以作選擇，增加許多投資的效率，降低人為干擾的因素。
不過量化投資並不是穩賺不賠的，當市場行情不如歷史統計數續，或是出現一些較極端的數據時，可能容易有突發性虧損的可能，投資人還是要特別留意。
相關新聞摘錄：
把指數化投資看得太容易的心態，也常見於各個投資流派。不論是存股大師、量化高手、財務分析專家，他們常把「對於新手，我一律建議指數化投資。」這句話掛在嘴上，好像這是最基本的投資招式，不需學習，只要一接觸就可使用。
但他們都忽略了從事指數化投資，其實需要吸收大量知識為基礎，與具備高度穩定、不隨市場起伏的心性；而後者，更是許多投資人難以達到的境界。
參考資料
